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美国哥大教授:十年内可过渡到人民币、欧元和美元并立的体系

时间:2019-10-29 16:28:10

过渡到人民币、欧元、美元这样三种主导货币并立,十年内就可以到位。Sachs给出这个判断的理由是什么?中国要发挥这种新的国际角色,又应该做什么? 首先,美国现在作为主流货币,工作做得并不好。大约每十年要爆发一次金融危机,都是从美国开始爆发的。1971年是第一次,当时尼克松总统单方面关闭了黄金和美元兑换的窗口,触发了70年代的金融危机;1981年、1982年前美联储主席沃尔克遏制了美国的通胀,但其代价是带来了庞大的全球性的债务危机;20世纪90年代爆发的亚洲金融危机其实也来自美国,因为华尔街的同业拆借管理不善,触发了这个危机,后来被错误地描述为亚洲金融危机;再后来是2008年全球性的金融危机,这也是由于美国大规模的规管不当、很糟糕的决策导致的。 第二,美国已经没有办法再担当这个角色。在二战结束的时候,美国占全球GDP30%左右,现在已经下降到15%。如果全球贸易60%都用美元结算,但只有15%不到的全球GDP是美国的,而且这个比重还在不断下降,这个缺口将越来越大。所以不可避免地,未来欧元和人民币一定会发挥更大的作用。 第三,“一带一路”本身就是一个很大的理由能让人民币变得更国际化,因为很多“一带一路”的项目都应该以人民币计价进行融资。 第四,美国在总统特朗普的领导下,让美元变得政治化了。特朗普几乎每个月都在宣布对不同国家的制裁。这个所谓制裁,是拿美元作为“武器”,美元成为了“武器化”的货币,用来针对伊朗、委内瑞拉和其他国家。 基于上述理由,Sachs认为,不能再让全球经济依赖于美元。未来,至少会有人民币、欧元和美元三种关键货币,成为多种货币并立的一个时代。中国应该快速推进10件事。 第三,宏观审慎的标准。中国的影子银行也存在很大的脆弱性,在资本金方面的要求,需要更透明化、更强健,中国才可以发挥这样的作用。所以中国必须有很好的宏观审慎标准。 第四,人民币要成为很有效的国际化货币,必须更好地控制国际交易税收。因为有很多资本国际流动的目的就是要逃税、避税。所以,一定要保证能看得到、能追踪国际交易,并且能对其进行征税。 第五,必须能追踪到跨国交易的受益所有人/拥有人。因为国际交易中,很多当事人要保密,要隐藏自己的真实身份。这也会带来很猖獗的违法行为。 第六,协调。中国在人民币国际化的过程中,应该与欧元区更好地协调。欧元和人民币之间结算不应当通过美元,而应该直接结算。这需要设立一定的制度安排,欧洲央行、欧洲银行界和中国银行界要达成这样的安排才行。 第七,要有效地管理,确保投资在环境、社会和治理上是健全、健康的,也就是ESG投资。所以宏观审慎角度来说,ESG投资不是突发奇想或锦上添花的,没有这些ESG投资,世界是无法长期为继的。 第九,应该全面禁止加密货币。如果想要进行有效的人民币国际化,不需要Libra,也不需要其他的加密货币。所以建议中国要使用监管的权力。 第十,央行要更加国际化。上海要成为国际金融中心,央行在其中发挥的作用是至关重要的,不光是说金融系统或资本市场,每一个有关国际化的货币都涵盖了央行的作用,特别是在金融系统中央行所发挥的作用。所以,一个货币的国际化,央行是非常重要的。金融系统的国际化,最基本的也是中国人民银行的国际化,人民币国际化跟央行的国际化是相辅相成的。



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